Устав коммерческого банка (общество с ограниченной ответственностью (органы управления: общее собрание, совет директоров, правление, председатель правления, ревизионная комиссия (ревизор)))

                                                            ЗАРЕГИСТРИРОВАН

                                  _________________________________________

                                    Центрального банка Российской Федерации

                                                    "___"__________ ____ г.

                                    регистрационный N ____________________;

                                  _________________________________________

                                       (должность уполномоченного лица)

                                                               Банка России

                                  _____________________/__________________/

                                        (подпись)            (Ф.И.О.)

                                                   "___"__________ _____ г.

                                                                  УТВЕРЖДЕН

                                                            Общим собранием

                                                   учредителей (участников)

                                                     Протокол N ___________

                                                  от "___"_________ ____ г.

УСТАВ

Общества с ограниченной ответственностью

"___________________"

(наименование банка)

ГЛАВА 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Коммерческий банк "_________", именуемый в дальнейшем "Банк", является кредитной организацией, созданной по решению Общего собрания учредителей (участников) в форме Общества с ограниченной ответственностью (Протокол N ____ от "___"________ _____ г.), в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

1.2. Полное фирменное наименование Банка на русском языке: Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий Банк "_____________".

1.3. Сокращенное фирменное наименование Банка на русском языке: ООО КБ "____________".

1.4. Полное фирменное наименование Банка на (иностранном) ____________ языке: "_________".

Сокращенное фирменное наименование Банка на (иностранном) ______________ языке: "__________".

1.5. Банк является юридическим лицом и строит свою деятельность на основании настоящего Устава и действующего законодательства Российской Федерации.

1.6. Банк имеет круглую печать, содержащую его полное фирменное наименование на русском языке и указание на его место нахождения. Банк имеет штампы и бланки со своим фирменным наименованием, собственную эмблему и другие средства визуальной идентификации.

1.7. Банк входит в банковскую систему Российской Федерации и в своей деятельности руководствуется законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России, а также настоящим Уставом.

1.8. Банк имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе. Банк приобретает статус юридического лица с момента его государственной регистрации в установленном порядке.

Внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании Банка осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации.

1.9. Учредителями (участниками) Банка могут быть юридические и (или) физические лица.

1.10. Банк отвечает по своим обязательствам всем своим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и неимущественные права, исполнять обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

1.11. Учредители (участники) Банка не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им долей в уставном капитале Банка.

Учредители (участники), не полностью оплатившие свои доли, несут солидарную ответственность по обязательствам Банка в пределах неоплаченной части принадлежащих им долей в уставном капитале Банка.

Банк не отвечает по обязательствам своих учредителей (участников).

Банк не отвечает по обязательствам государства и его органов. Государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.

Банк не отвечает по обязательствам Банка России. Банк России не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда Банк России принял на себя такие обязательства.

Органы законодательной и исполнительной власти и органы местного самоуправления не вправе вмешиваться в деятельность Банка, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

1.12. Банк в установленном порядке может создавать филиалы и открывать представительства и наделять их необходимыми полномочиями в пределах и в порядке, установленных законодательством РФ и настоящим Уставом.

1.13. Банк создается без ограничения срока деятельности и осуществляет свою деятельность на основании лицензии Банка России.

Вариант: Банк создается на срок ____ (или на срок до "__"_______ ___ г.).

1.14. Банк имеет право формировать фонды в соответствии с действующим законодательством РФ.

1.15. Банк обязан своевременно предоставлять налоговым и другим контролирующим органам балансы, отчеты и иную информацию, необходимую для проверки правильности исчисления и уплаты налогов и обязательных неналоговых платежей, своевременно уплачивать налоги и обязательные неналоговые платежи в порядке и размерах, определяемых законодательством РФ.

ГЛАВА 2. МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ

2.1. Местонахождение Банка: _____________________________.

Примечание: Место нахождения Банка определяется местом государственной регистрации.

2.2. Банк имеет филиал_____________ по адресу: _______________.

Филиал ___________ Банка выполняет следующие операции:

________________________________________;

________________________________________.

2.3. Банк имеет представительство __________________по адресу: ________________.

Представительство ________________ Банка выполняет следующие функции:

________________________________________;

________________________________________.

Примечание: указать наименование и местонахождение филиалов и представительств, если такие имеются.

ГЛАВА 3. БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ И ДРУГИЕ СДЕЛКИ

3.1. Банк может осуществлять следующие банковские операции:

- привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

- размещать указанные привлеченные денежные средства от своего имени и за свой счет;

- открывать и вести банковские счета физических и юридических лиц;

- осуществлять расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов по их банковским счетам;

- инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

- покупать и продавать иностранную валюту в наличной и безналичной формах;

- привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы;

- выдавать банковские гарантии;

- осуществлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

3.2. Банк, помимо перечисленных выше банковских операций, вправе осуществлять следующие сделки:

- выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающие исполнение в денежной форме;

- приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

- осуществлять доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

- осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

- предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей;

- осуществлять лизинговые операции;

- оказывать консультационные и информационные услуги.

3.3. Банк вправе совершать иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

3.4. Все перечисленные банковские операции и сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - также в иностранной валюте.

3.5. В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

ГЛАВА 4. УСТАВНЫЙ КАПИТАЛ

4.1. Уставный капитал Банка составляется из номинальной стоимости долей его участников и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы его кредиторов.

Уставный капитал Банка равен сумме ________ (________________) рублей <1>

--------------------------------

<1> Минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемого банка на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций устанавливается в сумме 180 миллионов рублей (ст. 11 ФЗ "О банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 N 395-1 в ред. Федеральных законов от 03.05.2006 N 60-ФЗ, от 28.02.2009 N 28-ФЗ)).

Максимальный размер доли участника ограничен и составляет _______

(___________) рублей, что составляет ___% уставного капитала.

Вариант: Максимальный размер доли участника не ограничен.

Соотношение долей участников может быть изменено (не может быть изменено).

Примечание: Такие ограничения не могут быть установлены в отношении отдельных участников общества.

Для оплаты уставного капитала Банк России открывает в своем учреждении зарегистрированному Банку корреспондентский счет. Реквизиты корреспондентского счета указываются в уведомлении Банка России о государственной регистрации Банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

4.2. На момент государственной регистрации Банка его уставный капитал оплачен учредителями на ____________% (не менее 50).

Оставшуюся часть своей доли каждый Учредитель (участник) обязан оплатить в течение месяца с момента регистрации Банка на основании требования Банка России. При предъявлении документов, подтверждающих оплату 100% объявленного уставного капитала Банка, Банк России в трехдневный срок выдает Банку лицензию на осуществление банковских операций.

4.3. Банк России устанавливает предельный размер имущественных (неденежных) вкладов в уставный капитал Банка, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала.

4.4. Не могут быть использованы для формирования уставного капитала:

- привлеченные денежные средства;

- средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

4.5. Уставный капитал Банка может быть увеличен за счет имущества Банка, за счет дополнительных вкладов участников Банка и (или) за счет вкладов третьих лиц, принимаемых в состав участников Банка.

Вариант: Уставный капитал Банка может быть увеличен за счет имущества Банка и за счет дополнительных вкладов участников Банка.

4.6. Решение об увеличении уставного капитала Банка за счет его имущества принимается большинством не менее 2/3 от общего числа голосов

Примечание: Уставом может быть предусмотрена необходимость большего числа голосов.

4.7. Общее собрание участников Банка большинством не менее ________ (не менее 2/3, но может бать предусмотрено и большее количество) голосов може приянть решение об увеличении уставного капитала Банка за счет вкладов его участников.

Срок внесения дополнительных вкладов участников Общества составляет 2 месяца.

Примечание: Уставом может быть предусмотрен иной срок.

4.8. Общее собрание участников Банка может принять решение об увеличении его уставного капитала на основании заявления участника Банка (заявлений участников Банка) о внесении дополнительного вклада и (или) заявления третьего лица (заявлений третьих лиц) о принятии его в состав участников Банка и внесении вклада. Такое решение принимается участниками Банка единогласно.

Вариант: Общее собрание участников Банка может принять решение об увеличении его уставного капитала на основании заявления участника Банка (заявлений участников Банка) о внесении дополнительного вклада. Такое решение принимается участниками Банка единогласно.

Банк России имеет право наложить запрет на увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов и на отчуждение долей в пользу нерезидентов, если результатом указанного действия является превышение квоты участия иностранного капитала в банковской системе Российской Федерации.

Внесение дополнительных вкладов участниками Общества и вкладов третьими лицами должно быть осуществлено не позднее чем в течение шести месяцев со дня принятия общим собранием участников Общества решений о внесении вкладов.

4.9. Увеличение уставного капитала допускается после его полной оплаты.

4.10. Уменьшение уставного капитала Банка может осуществляться путем уменьшения номинальной стоимости долей всех участников Банка в уставном капитале Банка и (или) погашения долей, принадлежащих Банку.

4.11. В течение тридцати дней с даты принятия решения об уменьшении своего уставного капитала Банк обязан письменно уведомить об уменьшении уставного капитала Банка и о его новом размере всех известных ему кредиторов Банка, а также опубликовать в органе печати, в котором публикуются данные о государственной регистрации юридических лиц, сообщение о принятом решении.

4.12. Банк не вправе уменьшать свой уставный капитал, если в результате такого уменьшения его размер станет меньше минимального размера уставного капитала, определенного в соответствии с законодательством на дату представления документов для государственной регистрации соответствующих изменений в уставе Банка, а в случаях, если в соответствии с законодательством Банк обязан уменьшить свой уставный капитал, на дату государственной регистрации Банка.

4.13. Не допускается освобождение учредителя Банка от обязанности оплатить долю в уставном капитале Банка, в том числе путем зачета его требований к Банку.

4.14. Количество голосов, которыми обладает участник, прямо пропорционально принадлежащей ему доле.

ГЛАВА 5. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ УЧАСТНИКОВ

5.1. Участник обязан:

5.1.1. Оплачивать доли в уставном капитале Банка в порядке, в размерах и в сроки, которые предусмотрены действующим законодательством и договором об учреждении Банка.

Часть прибыли начисляется участнику с момента фактической оплаты 100% своей доли в уставном капитале.

5.1.2. Соблюдать требования Устава, условия договора об учреждении Банка, выполнять решения органов управления Банка, принятые в рамках их компетенции.

5.1.3. Сохранять конфиденциальность по вопросам, касающимся деятельности Банка, перечень которых определяется Общим собранием участников.

5.1.4. Немедленно сообщать Правлению о невозможности оплатить заявленную долю в уставном капитале.

5.1.5. Беречь имущество Банка.

5.1.6. Выполнять принятые на себя обязательства по отношению к Банку и другим участникам.

5.1.7. Оказывать содействие Банку в осуществлении им своей деятельности.

5.1.8. Выполнять иные возложенные дополнительные обязанности на всех участников Банка по решению Общего собрания участников Банка, принятому единогласно.

Выполнять также другие дополнительные обязанности, возложенные на определенного участника по решению Общего собрания участников, принятому большинством не менее двух третей голосов от общего числа голосов, при условии, если участник, на которого возлагаются такие обязанности, голосовал за принятие такого решения или дал письменное согласие. Дополнительные обязанности, возложенные на определенного участника Банка, в случае отчуждения его доли или части доли к приобретателю доли или части доли не переходят. Дополнительные обязанности могут быть прекращены по решению Общего собрания участников, принятому всеми участниками Банка единогласно.

5.1.9. Информировать своевременно Банк об изменении сведений о своем имени или наименовании, месте жительства или месте нахождения, а также сведений о принадлежащих ему долях в уставном капитале Банка. В случае непредставления участником Банка информации об изменении сведений о себе Банк не несет ответственность за причиненные в связи с этим убытки.

5.2. Участник имеет право:

5.2.1. Принимать участие в распределении прибыли.

5.2.2. Принимать участие в управлении делами Банка, в том числе путем участия в Общих собраниях участников лично либо через своего представителя.

5.2.3. Получать от органов управления Банком необходимую информацию по вопросам, касающимся деятельности Банка, за исключением информации, запрет на разглашение которой установлен правовыми актами.

5.2.4. Избирать и быть избранным в органы управления и контрольные органы Банка.

5.2.5. Знакомиться с протоколами Общего собрания и делать выписки из них.

5.2.6. Получать в случае ликвидации Банка часть имущества, оставшегося после расчетов с кредиторами, или его стоимость.

5.2.7. Обжаловать в соответствующие органы Банка действия должностных лиц Банка.

5.2.8. Вносить предложения по повестке дня Общего собрания участников.

5.2.9. Выйти из Банка путем отчуждения доли Банку независимо от согласия других его участников или Банка с выплатой ему действительной стоимости его доли или выдачей ему в натуре имущества такой же стоимости с согласия этого участника Банка, если соответствующее право предусмотрено п. 7.1 Устава.

Учредители Банка не могут выходить из состава участников в течение первых трех лет со дня его регистрации.

5.2.10. Пользоваться иными правами (дополнительными правами), предоставляемыми участникам обществ с ограниченной ответственностью законодательством РФ.

5.3. Любые соглашения участников Банка, направленные на ограничение прав любого другого участника по сравнению с правами, предоставляемыми действующим законодательством, ничтожны.

6. ПЕРЕХОД ДОЛИ ИЛИ ЧАСТИ ДОЛИ В УСТАВНОМ КАПИТАЛЕ К ДРУГОМУ ЛИЦУ

6.1. Участник Банка вправе продать или осуществить отчуждение иным образом своей доли или части доли в уставном капитале Банка одному или нескольким участникам данного Банка. Согласие других участников Банка или Банка на совершение такой сделки не требуется.

Вариант: При этом на совершение такой сделки требуется согласие других участников Банка или Банка.

6.2. Продажа либо отчуждение иным образом доли или части доли в уставном капитале Банка третьим лицам допускается с соблюдением требований, предусмотренных настоящим уставом и действующим законодательством РФ.

Примечание: Уставом может быть запрещено отчуждение доли третьим лицам.

    6.3.  Участники  Банка  пользуются преимущественным правом покупки доли

или части доли участника Банка ____________________________________________

                                  (по цене предложения третьему лицу или по

                      отличной от цены предложения  третьему лицу и заранее

                              определенной Уставом Банка цене - см. п. 6.6)

пропорционально размерам своих долей.

6.4. Банк имеет преимущественное право покупки доли или части доли, принадлежащих участнику Банка, по цене предложения третьему лицу или по заранее определенной Уставом цене, если другие участники Банка не использовали свое указанное преимущественное право.

Преимущественное право покупки Банком доли или части доли участника Банка должно быть реализовано в срок _________ с даты получения Банком оферты участника, направленной в соответствии с п. 6.12.

6.5. Осуществление Банком преимущественного права покупки доли или части доли по заранее определенной Уставом цене допускается только при условии, что цена покупки Банком доли или части доли не ниже установленной для Участников Банка цены.

Примечание: Устав может и не предусматривать указанное преимущественное право покупки Банком доли или части доли участника Банка.

6.6. Цена покупки доли или части доли при использовании преимущественного права покупки устанавливается в твердой денежной сумме и составляет __________ (___________) рублей.

    Вариант:   Цена   покупки   доли   или  части  доли  при  использовании

преимущественного    права    покупки    устанавливается    на    основании

__________________________________________________________________________.

    (указать один из критериев, определяющих стоимость доли: стоимость

   чистых активов Банка, балансовая стоимость активов Банка на последнюю

                  отчетную дату, чистая прибыль и другие)

Примечание: Устав может и не предусматривать указанное условие о цене покупки доли или части доли участника Банка.

6.7. Участники Банка или Банк вправе воспользоваться преимущественным правом покупки не всей доли или не всей части доли в уставном капитале Банка, предлагаемых для продажи. При этом оставшаяся доля или часть доли может быть продана третьему лицу после частичной реализации указанного права Банком или его участниками по цене и на условиях, которые были сообщены Банку и его участникам (либо по цене не ниже заранее определенной уставом цены).

6.8. Участникам Банка может быть предложена возможность приобретения доли или части доли непропорционально размерам их долей.

Примечание: Устав может и не предусматривать указанные условия.

6.9. При продаже доли или части доли с нарушением преимущественного права покупки любой участник или участники Банка либо Банк (если Уставом предусмотрено преимущественное право Банка) вправе в течение трех месяцев с момента, когда участник или участники Банка, либо Банк (если Уставом предусмотрено преимущественное право Банка) узнали либо должны были узнать о таком нарушении, потребовать в судебном порядке перевода на них прав и обязанностей покупателя.

6.10. Уступка указанных преимущественных прав покупки доли или части доли в уставном капитале Банка не допускается.

6.11. Доля участника Банка может быть отчуждена до полной ее оплаты только в части, в которой она оплачена.

6.12. Участник Банка, намеренный продать свою долю или часть доли третьему лицу, обязан известить в письменной форме об этом остальных участников Банка и сам Банк путем направления через Банк за свой счет оферты, адресованной этим лицам и содержащей указание цены и других условий продажи. Оферта о продаже доли или части доли считается полученной всеми участниками Банка в момент ее получения Банком. Оферта считается неполученной, если в срок не позднее дня ее получения Банком участнику Банка поступило извещение о ее отзыве.

Отзыв оферты о продаже доли или части доли после ее получения Банком допускается только с согласия всех участников Банка.

Вариант 1: Отзыв оферты о продаже доли или части доли после ее получения Банком допускается с согласия большинства участников Банка в ___ голосов, либо если ни один из участников Банка еще не воспользовался преимущественным правом покупки доли или части доли, либо если с момента извещения Банка о намерении продать долю или часть доли до момента отказа от продажи доли прошло менее _______ дней.

Вариант 2: Отзыв оферты о продаже доли или части доли после ее получения Банком не допускается.

6.13. Участники Банка вправе воспользоваться преимущественным правом покупки доли или части доли в течение _________ (не менее 30) дней с даты получения оферты Банком.

6.14. При отказе отдельных участников Банка от использования преимущественного права покупки доли или части доли в уставном капитале Банка либо использовании ими преимущественного права покупки не всей предлагаемой для продажи доли или не всей предлагаемой для продажи части доли другие участники Банка могут реализовать преимущественное право покупки доли или части доли в уставном капитале Банка в соответствующей части пропорционально размерам своих долей в пределах оставшейся части срока реализации ими преимущественного права покупки доли или части доли

Примечание: Уставом Банка может быть предусмотрено иное.

6.15. В случае, если в течение сроков, установленных п. п. 6.4, 6.13, с даты получения оферты Банком участники Банка или Банк не воспользуются преимущественным правом покупки доли или части доли, предлагаемых для продажи, в том числе образующихся в результате использования преимущественного права покупки не всей доли или не всей части доли либо отказа отдельных участников Банка и Банка от преимущественного права покупки доли или части доли, оставшиеся доля или часть доли могут быть проданы третьему лицу по цене, которая не ниже установленной в оферте для Банка и его участников цены, и на условиях, которые были сообщены Банку и его участникам (или по цене, которая не ниже заранее определенной уставом цены).

6.16. Преимущественное право покупки доли или части доли в уставном капитале Банка у участника и (если уставом Банка предусмотрено) преимущественное право покупки Банком доли или части доли у Банка прекращаются в день:

- представления составленного в письменной форме заявления об отказе от использования данного преимущественного права в порядке, предусмотренном настоящим пунктом;

- истечения срока использования данного преимущественного права.

Заявления участников Банка об отказе от использования преимущественного права покупки доли или части доли должны поступить в Банк до истечения срока осуществления указанного преимущественного права, установленного в соответствии с п. 6.13 настоящего Устава. Заявление Банка об отказе от использования предусмотренного Уставом преимущественного права покупки доли или части доли в уставном капитале Банка представляется в срок, установленный п. 6.4, участнику Банка, направившему оферту о продаже доли или части доли, единоличным исполнительным органом Банка, если решение этого вопроса не отнесено уставом Банка к компетенции иного органа Банка.

6.17. Доли в уставном капитале Банка переходят к наследникам граждан и к правопреемникам юридических лиц, являвшихся участниками Банка.

Вариант: Переход доли в уставном капитале Банка к наследникам граждан и к правопреемникам юридических лиц, являвшихся участниками Банка, и передача доли, принадлежавшей ликвидированному юридическому лицу, его учредителям (участникам), имеющим вещные права на его имущество или обязательственные права в отношении этого юридического лица, допускаются только с согласия остальных участников Банка.

Примечание: Уставом может быть предусмотрен различный порядок получения согласия участников Банка на переход доли или части доли в уставном капитале Банка к третьим лицам в зависимости от оснований такого перехода.

6.18. При продаже доли или части доли в уставном капитале Банка с публичных торгов права и обязанности участника Банка по таким доле или части доли переходят с согласия участников Банка.

6.19. Согласие участников Банка и Банка (если это предусмотрено Уставом) на отчуждение или переход доли или части доли к участнику Банка или третьему лицу считается полученным при условии, что всеми участниками Банка и Банком в течение _______ дней (п. 10 ст. 21 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" - 30 дней, но уставом может быть установлен иной срок с учетом п. п. 6.4 и 6.13) со дня получения соответствующего обращения или оферты Банком представлены составленные в письменной форме заявления о согласии на отчуждение доли или части доли либо в течение указанного срока не представлены составленные в письменной форме заявления об отказе от дачи согласия на отчуждение или переход доли или части доли.

6.20. Предусмотренные п. 6.19 заявления участников Банка должны быть представлены в Банк. Предусмотренное п. 6.19 заявление Банка должно быть направлено непосредственно участнику, намеренному осуществить отчуждение доли или части доли.

6.21. Сделка, направленная на отчуждение доли или части доли, подлежит обязательному нотариальному удостоверению.

Нотариальное удостоверение этой сделки не требуется в случаях, перечисленных в п. 11 ст. 21 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью".

6.22. К приобретателю доли или части доли в уставном капитале Банка переходят все права и обязанности участника Банка, возникшие до совершения сделки, направленной на отчуждение указанной доли или части доли в уставном капитале Банка, или до возникновения иного основания ее перехода, за исключением дополнительных прав и обязанностей, предоставленных участнику в соответствии с абзацем 2 п. 2 ст. 8 и абзацем 2 п. 2 ст. 9 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью".

6.23. Участник Банка, осуществивший отчуждение своей доли или части доли в уставном капитале Банка, несет перед Банком обязанность по внесению вклада в имущество, возникшую до совершения сделки, направленной на отчуждение указанных доли или части доли в уставном капитале Банка, солидарно с ее приобретателем.

6.24. Приобретение и (или) получение в доверительное управление в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и (или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, свыше 1 процента акций (долей) Банка требует уведомления Банка России, более 20 процентов - предварительного согласия Банка России.

6.25. Участник Банка вправе передать в залог принадлежащую ему долю или часть доли другому участнику Банка или с согласия Общего собрания участников Банка третьему лицу.

Вариант: Участник Банка вправе передать в залог принадлежащую ему долю или часть доли другому участнику Банка.

6.26. Решение Общего собрания участников Банка о даче согласия на залог доли или части доли принимается большинством не менее ______________ (в соответствии со ст. 22 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" - простым большинством, но уставом может быть установлено иное). Голос участника Банка, который намерен передать в залог свою долю или часть доли, при определении результатов голосования не учитывается.

6.27. Договор залога доли или части доли в уставном капитале Банка подлежит нотариальному удостоверению. Несоблюдение нотариальной формы указанной сделки влечет за собой ее недействительность.

6.28. Банк не вправе приобретать доли или части долей в своем уставном капитале, за исключением случаев, предусмотренных законом.

6.29. В случаях, предусмотренных абзацами первым и вторым п. 2 ст. 23 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью", в течение _______(трех) месяцев со дня возникновения соответствующей обязанности Банк обязан выплатить участнику Банка действительную стоимость его доли в уставном капитале Банка, определенную на основании данных бухгалтерской отчетности Банка за последний отчетный период, предшествующий дню обращения участника Банка с соответствующим требованием, или с согласия участника Банка выдать ему в натуре имущество такой же стоимости.

6.30. Доли, принадлежащие Банку, не учитываются при определении результатов голосования на общем собрании участников Банка, при распределении прибыли Банка, также имущества Банка в случае его ликвидации.

6.31. Участники Банка обязаны по решению Общего собрания участников, принятому большинством не менее __________ (не менее 2/3) голосов от общего количества участников вносить вклады в имущество Банка.

Примечание: Уставом Банка может не предусматриваться обязанность участников вносить вклады.

6.32. Вклады в имущество Банка вносятся пропорционально доле каждого участника Банка (размер вклада может определяется в ином порядке). Максимальная стоимость вкладов не ограничена.

Вариант 1: Максимальная стоимость вкладов ограничена и составляет ___________ (_________) рублей.

Вариант 2: Вклады в имущество вносятся в следующем порядке _____________.

6.33. Вклады в имущество Банка вносятся __________ (деньгами, ценными бумагами, другими вещами или имущественными правами либо иными правами, имеющими денежную оценку - с учетом ограничений, устанавливаемых Банком России).

6.34. Вклады в имущество Банка не изменяют размеры и номинальную стоимость долей участников Банка в уставном капитале Банка.

ГЛАВА 7. ПОРЯДОК ВЫХОДА УЧАСТНИКА ИЗ БАНКА

7.1. Участник Банка вправе выйти из Банка путем отчуждения доли Банку независимо от согласия других его участников или Банка.

Вариант: Участник Банка не вправе выйти из Банка путем отчуждения доли Банку.

7.2. При выходе из Банка участник подает соответствующее письменное заявление Председателю Правления Банка.

Доля или часть доли участника Банка переходит к Банку с даты получения Банком указанного заявления участника о выходе из Банка.

7.3. Банк обязан выплатить участнику Банка, подавшему заявление о выходе из Банка, действительную стоимость его доли в уставном капитале Банка, определяемую на основании данных бухгалтерской отчетности Банка за последний отчетный период, предшествующий дню подачи заявления о выходе из Банка, или с согласия этого участника Банка выдать ему в натуре имущество такой же стоимости либо в случае неполной оплаты им доли в уставном капитале Банка действительную стоимость оплаченной части доли в течение ______ (трех) месяцев (иного срока) со дня возникновения соответствующей обязанности.

7.4. В случае если в соответствии с требованиями ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" Банк не вправе выплачивать действительную стоимость доли в уставном капитале Банка либо выдавать в натуре имущество такой же стоимости, Банк на основании заявления в письменной форме, поданного не позднее чем в течение трех месяцев со дня истечения срока выплаты действительной стоимости доли лицом, доля которого перешла к Банку, обязан восстановить его как участника Банка и передать ему соответствующую долю в уставном капитале Банка.

7.5. Выход участников Банка из Банка, в результате которого в Банке не остается ни одного участника, а также выход единственного участника из Банка не допускается.

Учредители Банка не могут выходить из состава участников в течение первых трех лет со дня его регистрации.

7.6. Выход участника Банка из Банка не освобождает его от обязанности перед Банком по внесению вклада в имущество Банка, возникшей до подачи заявления о выходе из Банка.

ГЛАВА 8. ОБЛИГАЦИИ И ИНЫЕ ЦЕННЫЕ БУМАГИ БАНКА

    8.1. Банк может выпускать _____________________________________________

                         (облигации, депозитные, сберегательные сертификаты

                 и иные ценные бумаги (указать, какие конкретно виды ценных

                                      бумаг могут выпускаться)

в соответствии с действующим законодательством РФ.

8.2. Размещение облигаций и иных ценных бумаг Банка производится по решению Общего собрания участников.

Облигация удостоверяет право ее владельца требовать погашения облигации (выплату номинальной стоимости или номинальной стоимости и процентов) в установленные сроки. Банк размещает облигации только после полной оплаты уставного капитала.

8.3. Номинальная стоимость облигации, вид (именные, на предъявителя), форма выпуска (документарная, бездокументарная), сроки погашения (единовременный срок или погашение по сериям в определенные сроки), форма погашения (денежная или иным имуществом), вид обеспечения (с указанием конкретного имущества), возможность конвертации, возможность досрочного погашения и иные условия определяются в конкретном решении о выпуске облигаций.

Номинальная стоимость всех выпущенных Банком облигаций не должна превышать размер уставного капитала Банка либо величину обеспечения, предоставленного Банку третьими лицами для цели выпуска облигаций.

8.4. Выпуск облигаций без обеспечения (на сумму, не превышающую размер уставного капитала) допускается не ранее третьего года существования Банка при условии надлежащего утверждения к этому времени двух годовых бухгалтерских балансов.

8.5. Держатели облигаций в установленном порядке имеют преимущественное право на распределяемую прибыль и активы Банка при его ликвидации.

8.6. Утерянная облигация возобновляется за плату, размер которой определяется Правлением Банка. Облигация на предъявителя в случае утраты восстанавливается в судебном порядке.

ГЛАВА 9. РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ПРИБЫЛИ БАНКА

9.1. Банк обладает полной хозяйственной самостоятельностью в вопросах распределения чистой прибыли.

9.2. Балансовая и чистая прибыль Банка определяются в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ.

Чистая прибыль Банка (после уплаты налогов) остается в распоряжении Банка и по решению Общего собрания участников перечисляется в резервы, направляется на формирование иных фондов Банка, распределяется между участниками либо используется на другие цели в соответствии с действующим законодательством РФ.

9.3. Периодичность выплаты распределенной прибыли определяется Общим собранием участников Банка.

9.4. Банк не вправе принимать решение о распределении прибыли в следующих случаях:

- до полной оплаты всего уставного капитала;

- до выплаты действительной стоимости доли или части доли участника Банка в случаях, предусмотренных федеральным законом;

- если на момент принятия такого решения Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) или указанные признаки появятся у него в результате выплаты дивидендов;

- если стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала и резервного фонда или станет меньше их размера в результате принятия такого решения. Банк определяет размер прибыли без учета налогов. Прибыль выплачивается участникам за вычетом соответствующего налога.

9.5. Банк не вправе выплачивать участникам прибыль, решение о распределении которой между участниками банка принято:

- если на момент выплаты Банк отвечает признакам несостоятельности (банкротства) в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" или если указанные признаки появятся у Банка в результате выплаты;

- если на момент выплаты стоимость чистых активов Банка меньше его уставного капитала и резервного фонда или станет меньше их размера в результате выплаты;

- в иных случаях, предусмотренных федеральными законами.

По прекращении указанных в настоящем пункте обстоятельств Банк обязан выплатить участникам прибыль, решение о распределении которой между участниками Банка принято.

ГЛАВА 10. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИНТЕРЕСОВ КЛИЕНТОВ

10.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством РФ и настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Банком России, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности.

10.2. В целях обеспечения финансовой надежности Банк создает резервы (фонды), в том числе под обесценение ценных бумаг, порядок формирования и использования которых устанавливается Банком России. Минимальные размеры резервов (фондов) устанавливаются Банком России. Размеры отчислений в резервы (фонды) из прибыли до налогообложения устанавливаются федеральными законами о налогах.

10.3. Банк осуществляет классификацию активов, выделяя сомнительные и безнадежные долги, и создает резервы (фонды) на покрытие возможных убытков в порядке, устанавливаемом Банком России.

10.4. Банк соблюдает обязательные нормативы, устанавливаемые в соответствии со ст. 62 ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Численные значения обязательных нормативов устанавливаются Банком России в соответствии со ст. 64 указанного ФЗ.

10.5. Банк выполняет норматив обязательных резервов, депонируемых в Банке России, в том числе по срокам, объемам и видам привлеченных денежных средств. Порядок депонирования обязательных резервов определяется Банком России в соответствии со ст. 38 ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Банк имеет в Банке России счет для хранения обязательных резервов. Порядок открытия указанного счета и осуществления операций по нему устанавливается Банком России.

10.6. На денежные средства и иные ценности юридических и физических лиц, находящиеся на счетах, во вкладах или на хранении в Банке, может быть наложен арест или обращено взыскание только в случаях и порядке, предусмотренных федеральными законами РФ.

10.7. Банк гарантирует тайну по операциям, счетам и вкладам своих клиентов и корреспондентов. Все служащие Банка обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах Банка, его клиентов и корреспондентов.

10.8. Справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, выдаются Банком им самим, судам и арбитражным судам (судьям), органам государственной власти в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности в порядке, установленном действующим законодательством.

Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются Банком им самим, судам, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, предусмотренных ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", а также иным органам в порядке, установленном действующим законодательством.

Справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются Банком лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном Банку завещательном распоряжении, нотариусам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.

10.9. Все должностные лица и служащие Банка, его участники и их представители, аудиторы обязаны строго соблюдать тайну по операциям, счетам и вкладам клиентов Банка и его корреспондентов, а также коммерческую тайну Банка.

Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, определяется с учетом действующего законодательства Правлением Банка.

10.10. Информация, накопленная в процессе деятельности Банка, а также другая информация, находящаяся в Банке на бумажных, магнитных и других видах носителей и отнесенная Правлением Банка к коммерческой тайне, не подлежит продаже, передаче, копированию, размножению, обмену и иному распространению и тиражированию в любой форме без согласия Правления Банка или уполномоченных Правлением должностных лиц Банка.

Порядок работы с информацией в Банке, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и ответственность за нарушение порядка работы с ней устанавливаются Правлением Банка.

ГЛАВА 11. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ БАНКА

11.1. Бухгалтерский учет в Банке осуществляется в соответствии с правилами, установленными Банком России.

Банк ведет статистическую и иную отчетность в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

11.2. Банк предоставляет государственным органам информацию, необходимую для налогообложения и ведения общегосударственной системы сбора и обработки экономической информации.

11.3. Банк публикует информацию, относящуюся к эмитируемым им ценным бумагам, в объеме, в сроки и в порядке, определенные действующим законодательством РФ и соответствующими указаниями Банка России.

11.4. Банк представляет в Банк России годовой отчет (включая бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) после подтверждения его достоверности аудиторской организацией.

11.5. Банк ежеквартально публикует бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, информацию об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов;

Банк ежегодно публикует бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках с заключением аудиторской фирмы (аудитора) об их достоверности.

11.6. Операционный год Банка начинается 1 января и заканчивается 31 декабря.

11.7. Председатель Правления Банка несет личную ответственность за соблюдение порядка ведения, достоверность учета и отчетности.

ГЛАВА 12. ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКА.

ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ УЧАСТНИКОВ

12.1. Органами управления Банка являются:

- Общее собрание учредителей (участников);

- Совет директоров (наблюдательный совет);

- Председатель Правления Банка и Правление Банка.

12.2. Высшим органом управления Банка является Общее собрание участников.

К исключительной компетенции Общего собрания участников относятся:

12.2.1. Изменение и дополнение Устава Банка, принятие нового Устава.

12.2.2. Изменение размеров уставного капитала.

12.2.3. Избрание Ревизионной комиссии.

12.2.4. Утверждение годовых отчетов Председателя Правления и годовых балансов, заключений Ревизионной комиссии (Ревизора), утверждение размеров и порядка распределения чистой прибыли, порядка покрытия убытков.

12.2.5. Решение вопросов, связанных с отчуждением долей в уставном капитале и принятием в состав Банка новых участников.

12.2.6. Утверждение Положения о порядке созыва и проведения Общих собраний участников.

12.2.7. Решение вопросов о реорганизации и ликвидации Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов.

12.2.8. Утверждение аудитора Банка.

12.2.9. Образование счетной комиссии.

12.2.10. Определение формы сообщения материалов (информации) участникам.

12.2.11. Размещение Банком облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг.

12.2.12. Утверждение денежной оценки имущества, вносимого для оплаты долей в уставном капитале Банка.

12.2.13. Приобретение размещенных Банком облигаций и иных ценных бумаг в установленных законом случаях.

12.2.14. Использование резервного и иных фондов Банка.

12.2.15. Принятие решения об участии Банка в других организациях в установленном порядке, а также в ассоциациях и других объединениях коммерческих организаций.

12.2.16. Определение количественного состава Совета директоров Банка, избрание его членов, досрочное прекращение их полномочий.

12.2.17 Принятие решений об одобрении крупных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Банком прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет от 50% стоимости имущества Банка,

12.2.18. Принятие решений об одобрении сделок с заинтересованностью в случаях, если сумма оплаты по сделке или стоимость имущества, являющегося предметом сделки, превышает два процента стоимости имущества Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период.

12.3. Общие собрания проводятся не реже одного раза в год в период с __________ по ________________ для рассмотрения и утверждения годового отчета и баланса Банка.

12.3.1. Общее собрание правомочно, если на нем присутствуют количество участников (представителей участников), необходимое для принятия решений по вопросам повестки дня.

12.3.2. Собрание открывает Председатель Совета директоров Банка, который проводит выборы председательствующего из числа участников Банка.

12.3.3. Общие собрания могут быть очередными и внеочередными.

12.3.4. Между очередными (годовыми) собраниями должно пройти не более _____ месяцев.

12.3.5. Внеочередные собрания созываются Советом Директоров по инициативе Правления, Председателя Правления в любом случае, если этого требуют интересы Банка. Собрание может быть созвано также по требованию Ревизионной комиссии (Ревизора), аудитора Банка, либо по инициативе участников, обладающих в совокупности не менее 10% голосов всех участников Банка.

12.3.6. О дате и месте проведения Общего собрания участники извещаются письменно (заказным письмом) не позднее чем за ____ дней до даты проведения собрания.

В случае если участник Банка к моменту направления извещения о проведении Общего собрания не известил Банк об изменении своего места нахождения или почтового адреса, он считается надлежащим образом извещенным, если сообщение о проведении Общего собрания было направлено по ранее сообщенному адресу.

12.3.7. Голосование на Общем собрании проводится закрыто (тайно), если этого требуют участники, обладающие не менее чем __% голосов от общего числа голосов, которыми обладают присутствующие на собрании участники (представители участников).

В остальных случаях все решения принимаются открытым голосованием.

12.3.8. Решения по вопросам, предусмотренным подп. 12.2.1, 12.2.2 устава, а также по иным вопросам, определенным настоящим уставом, а также ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью", принимаются большинством не менее 2/3 голосов от общего числа голосов участников Общества.

Решения о ликвидации и реорганизации Банка, а также по другим вопросам, предусмотренным настоящим уставом (12.2.5, 12.2.12), а также ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью", принимаются всеми участниками (представителями участников) единогласно.

Решения по остальным вопросам, относящимся к компетенции Общего собрания участников Банка, принимаются участниками (представителями участников) большинством голосов от общего числа голосов участников Банка, если иное не предусмотрено настоящим уставом или законодательством РФ.

Избрание членов счетной комиссии может проводиться кумулятивным голосованием.

При кумулятивном голосовании число голосов, принадлежащих каждому участнику Банка, умножается на число лиц, которые должны быть избраны в соответствующий орган Банка, и участник вправе отдать полученное таким образом число голосов полностью за одного кандидата или распределить их между двумя и более кандидатами. Избранными считаются кандидаты, получившие наибольшее число голосов.

12.4. Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Общего собрания участников Общества настоящим Уставом или законом, не могут быть переданы на решение иных органов Общества.

12.5. Решение Общего собрания участников, принятое с нарушением требований федеральных законов, иных правовых актов Российской Федерации, Устава Банка и нарушающее права и законные интересы участника, может быть признано судом недействительным по заявлению участника Банка, не принимавшего участия в голосовании или голосовавшего против оспариваемого решения.

13. СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ БАНКА

13.1. Совет директоров Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных настоящим Уставом и федеральными законами к исключительной компетенции Общего собрания участников.

13.2. К компетенции Совета директоров Банка относятся следующие вопросы:

13.2.1. Созыв годового и внеочередного Общих собраний участников Банка.

13.2.2. Утверждение повестки дня Общего собрания участников.

13.2.3. Определение даты составления списка участников, имеющих право на участие в Общем собрании, и другие вопросы, связанные с подготовкой и проведением Общего собрания участников.

13.2.4. Избрание Председателя и членов Правления.

13.2.5. Определение условий оплаты труда Председателя Правления, членов Правления, и заместителей Председателя Правления Банка, а также руководителей филиалов и представительств.

13.2.6. Утверждение Положений о Правлении и Председателе Правления Банка.

13.2.7. Рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии (Ревизору) Банка вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора.

13.2.8. Принятие решений об одобрении крупных сделок, связанных с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения Банком прямо либо косвенно имущества, стоимость которого составляет от 25 до 50% стоимости имущества Банка,

13.2.9. Принятие решений об одобрении сделок с заинтересованностью в случаях, установленных настоящим Уставом или действующим законодательством РФ, за исключением случаев, если сумма оплаты по сделке или стоимость имущества, являющегося предметом сделки, превышает два процента стоимости имущества Банка, определенной на основании данных бухгалтерской отчетности за последний отчетный период.

13.2.10. Создание филиалов и открытие представительств Банка.

13.2.11. Иные вопросы, предусмотренные настоящим Уставом и федеральными законами.

13.3. Члены Совета директоров Банка избираются Общим собранием участников в порядке, предусмотренном настоящим Уставом и федеральными законами сроком на ___________ лет.

Кандидаты на должности Членов Совета директоров (наблюдательного совета) должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

13.4. Избранными в состав Совета директоров Банка считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов.

13.5. Выборы членов Совета директоров Банка по решению Общего собрания участников могут осуществляться кумулятивным голосованием.

13.6. Банк обязан в письменной форме уведомить Банк России об избрании (освобождении) члена Совета директоров (наблюдательного совета) в трехдневный срок со дня принятия такого решения.

13.7. По решению Общего собрания участников полномочия любого члена (всех членов) Совета директоров Банка могут быть прекращены досрочно.

13.8. Требования, предъявляемые к лицам, избираемым в состав Совета директоров Банка, устанавливаются Положением о Совете директоров, утверждаемым Общим собранием участников.

13.9. Количественный состав Совета директоров Банка определяется решением Общего собрания участников.

13.10. Председатель Совета директоров Банка избирается членами Совета директоров Банка из их числа большинством голосов от общего числа голосов, которыми обладают члены Совета директоров. Совет директоров вправе в любое время переизбрать своего Председателя.

13.11. Председатель Совета директоров организует его работу, созывает заседания Совета директоров и председательствует на них, организует на заседаниях ведение протокола.

13.12. Решения на заседании Совета директоров Банка принимаются большинством голосов присутствующих, если законом, настоящим Уставом или Положением о Совете директоров Банка не предусмотрено иное.

Решения о создании филиалов и открытии представительст принимаются больщинством в 2/3 голосов членов Совета директоров Банка.

При решении вопросов на заседании Совета директоров Банка каждый член Совета директоров имеет один голос.

Передача голоса одним членом Совета директоров Банка другому члену Совета директоров Банка запрещается.

В случае равенства голосов членов Совета директоров Банка голос Председателя Совета директоров Банка является решающим.

ГЛАВА 14. ПРАВЛЕНИЕ И ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ БАНКА

14.1. Коллегиальным исполнительным органом Банка является Правление.

14.2. Количественный состав Правления определяется Советом директоров Банка.

14.3. Единоличным исполнительным органом Банка является Председатель Правления. Председатель Правления возглавляет Правление.

В Правление по должности входят Председатель Правления, заместители Председателя Правления и члены Правления.

Избрание на должность Председателя Правления или заместителя Председателя Правления означает избрание в состав Правления.

14.4. Срок полномочий Председателя Правления и членов Правления составляет _______ года.

14.5. Председатель Правления и Правление осуществляют текущее руководство деятельностью Банка.

14.6. Кандидаты на должности Председателя Правления, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера Банка, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала Банка должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

14.7. Председатель Правления, его заместители, Члены Правления, главный бухгалтер Банка, руководитель филиала не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к Банку.

14.8. Банк обязан в письменной форме уведомить Банк России обо всех предполагаемых назначениях на должности Председателя Правления Банка, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера Банка, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала Банка.

Уведомление должно содержать сведения, предусмотренные подп. 8 ст. 14 ФЗ "О банках и банковской деятельности".

14.9. Председатель Правления и другие члены Правления обязаны в своей деятельности соблюдать требования действующего законодательства, руководствоваться положениями настоящего Устава, решениями органов управления Банка, принятыми в рамках их компетенции, а также заключенными Банком договорами и соглашениями, в том числе заключенными с Банком трудовыми договорами.

14.10. Председатель Правления и члены Правления обязаны действовать в интересах Банка добросовестно и разумно.

14.11. Члены Правления, в том числе Председатель Правления, могут быть досрочно лишены полномочий членов Правления за нарушение ими своих обязанностей как членов Правления, в том числе за несоблюдение положений Устава, причинение ущерба Банку и другие проступки.

Перечень иных оснований для досрочного лишения полномочий членов Правления может быть установлен Положением о Правлении Банка, утверждаемым Советом директоров.

14.12. Расходы на проезд, оплату проживания, а также командировочные и иные расходы, связанные с участием в заседании Правления или выполнением членами Правления иных обязанностей в интересах Банка, оплачиваются Банком в размерах, определяемых Советом директоров по представлению Правления.

14.13. Заседания Правления проводятся по мере необходимости, но не реже _______ раз в год. Заседание Правления правомочно, если на нем присутствует более половины от общего числа членов Правления.

14.14. Заседания Правления созываются Председателем Правления, а в его отсутствие - заместителем Председателя Правления.

Члены Правления извещаются письменно о заседании Правления не менее чем за _______ недели до даты заседания. Однако в случае необходимости этот срок может быть сокращен по решению Председателя Правления.

14.15. Все решения принимаются Правлением простым большинством голосов от числа членов Правления, присутствующих на заседании. На заседании Правления ведется протокол.

Протоколы заседаний Правления подписываются Председателем Правления.

Протоколы заседаний Правления представляются участникам (представителям участников), Ревизионной комиссии (Ревизору), аудитору Банка по их требованию.

Правление может принимать заочные решения - без совместного присутствия на заседании членов Правления. Заочное решение считается принятым, если оно подписано более чем половиной членов Правления.

14.16. Вопросы для рассмотрения на заседании Правления выносятся по решению Общего собрания участников, Председателя Правления или членов Правления не менее чем за ___ недели до заседания. При необходимости этот срок может быть сокращен.

14.17. Правление:

- рассматривает текущие и перспективные планы работ;

- координирует работу служб и подразделений аппарата Банка;

- утверждает Правила внутреннего трудового распорядка, должностные инструкции;

- принимает решения по важнейшим вопросам текущей хозяйственной деятельности Банка;

- дает рекомендации Председателю Правления по вопросам заключения крупных сделок, если сумма сделки составляет от ____ до ___% активов Банка;

- принимает решения о получении Банком кредитов, если сумма кредита составляет от _____ до ___% активов Банка;

- решает другие вопросы, отнесенные к его компетенции настоящим Уставом, Положением о Правлении или решением Общего собрания участников.

14.18. Правление принимает решения о заключении крупных сделок, если сумма сделки составляет от ____ до ____% активов Банка, а также выносит на решение Совета директоров вопрос о заключении крупной сделки, если сумма сделки составляет от 25 до 50% стоимости имущества Банка, а на решение Общего собрания участников - если сумма сделки составляет 50% и более стоимости имущества Банка.

14.19. ___________________________________ (другие вопросы, отнесенные к компетенции Правления).

14.20. Решение о заключении крупной сделки принимается единогласно членами Правления, присутствующими на заседании. При отсутствии единогласия вопрос выносится на решение Совета директоров.

14.21. Председатель Правления без доверенности действует от имени Банка.

Председатель Правления:

- обеспечивает выполнение планов деятельности Банка, а также решения Общего собрания участников, Совета директоров и Правления;

- утверждает правила, процедуры и другие внутренние документы Банка, за исключением документов, утверждение которых отнесено в соответствии с настоящим Уставом к компетенции Общего собрания участников или Правления Банка;

- распоряжается имуществом Банка в порядке и пределах, установленных Общим собранием участников, настоящим Уставом и действующим законодательством;

- утверждает штатные расписания Банка, а также филиалов и представительств Банка;

- принимает на работу и увольняет с работы сотрудников, в том числе назначает и увольняет главного бухгалтера, руководителей подразделений, филиалов и представительств, а также иных сотрудников;

- в порядке, установленном законодательством, настоящим Уставом и Общим собранием участников, поощряет работников Банка, а также налагает на них взыскания;

- представляет Банк во всех учреждениях, организациях на предприятиях, как в Российской Федерации, так и за ее пределами;

- заключает договоры и совершает иные сделки;

- утверждает тарифы на услуги;

- организует бухгалтерский учет и отчетность;

- представляет на утверждение Общего собрания участников годовой отчет и баланс Банка;

- организует ведение списка участников Банка, а также обеспечивает соответствие сведений об участниках Банка и о принадлежащих им долях или частях долей в уставном капитале Банка, о долях или частях долей, принадлежащих Банку, сведениям, содержащимся в едином государственном реестре юридических лиц, и нотариально удостоверенным сделкам по переходу долей в уставном капитале Банка, о которых стало известно Банку;

- _____________________________________;

- принимает решения по другим вопросам, связанным с текущей деятельностью Банка.

14.22. Заместители (заместитель) Председателя Правления возглавляют(ет) направления работы в соответствии с распределением обязанностей, утверждаемым Председателем Правления.

14.23. Председатель Правления может быть досрочно освобожден от должности Председателя Правления по основаниям, предусмотренным законодательством, настоящим Уставом, Положением о Председателе Правления и трудовым договором.

14.24. При освобождении от должности Председатель Правления Банка обязан передать имущество и документы Банка лицу из числа ее руководителей. В случае отсутствия такого лица на момент освобождения от должности Председателя Правления он обязан обеспечить сохранность имущества и документов Банка, уведомив о предпринятых мерах Банк России.

ГЛАВА 15. КОНТРОЛЬ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ

ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКА

15.1. Контроль за финансово-хозяйственной деятельностью Банка осуществляется Ревизионной комиссией (Ревизором), избираемой Общим собранием участников Банка сроком на __________________.

Члены Ревизионной комиссии не могут одновременно занимать руководящие должности в органах управления Банка.

Количество членов Ревизионной комиссии (ревизора) Банка должно быть не менее _________ - Председатель и _________ членов.

15.2. Члены Ревизионной комиссии несут ответственность за добросовестное выполнение возложенных на них обязанностей в порядке, определенном действующим законодательством РФ.

15.3. В ходе выполнения возложенных на Ревизионную комиссию функций она может привлекать экспертов из числа лиц, не занимающих какие-либо штатные должности в Банке. Ответственность за действия привлеченных специалистов несет Председатель Ревизионной комиссии.

15.4. Ревизионная комиссия проверяет соблюдение Банком законодательных и других актов, регулирующих его деятельность, постановку внутрибанковского контроля, законность совершаемых Банком операций (путем осуществления сплошной или выборочной проверки), состояние кассы и имущества.

Порядок работы Ревизионной комиссии (ревизора) Банка, порядок избрания Председателя, требования к членам и Председателю Ревизионной комиссии, а также основания для досрочного прекращения их полномочий определяются Положением о Ревизионной комиссии (ревизоре), утверждаемым Общим собранием участников Банка.

Ревизионная комиссия представляет Общему собранию участников отчет о проведенной ревизии, Банку России - его копии, а также заключение о соответствии представленных на утверждение бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках действительному состоянию дел в Банке с рекомендациями по устранению выявленных недостатков.

15.5. Проверка (ревизия) финансово-хозяйственной деятельности Банка осуществляется по итогам его деятельности за год, а также во всякое время по инициативе Ревизионной комиссии (ревизора) Банка, решению Общего собрания участников или по требованию участников, владеющих в совокупности не менее чем 10 процентами долей в уставном капитале Банка.

15.6. По результатам ревизии при возникновении угрозы интересам Банка или его вкладчикам или при выявлении злоупотреблений должностных лиц Ревизионная комиссия обязана потребовать созыва внеочередного Общего собрания участников Банка.

15.7. Документально оформленные результаты проверок Ревизионной комиссией представляются на рассмотрение соответствующему органу управления Банком, а также исполнительному органу Банка для принятия мер.

15.8. Надзор и контроль за деятельностью Банка осуществляется Банком России и иными уполномоченными государственными органами.

15.9. Отчетность Банка подлежит ежегодной проверке аудиторской организацией, имеющей в соответствии с законодательством Российской Федерации лицензию на осуществление таких проверок.

15.10. Аудиторская проверка Банка осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации.

15.11. Аудиторская организация обязана составить заключение о результатах аудиторской проверки, содержащее сведения о достоверности финансовой отчетности Банка, выполнении ею обязательных нормативов, установленных Банком России, качестве управления Банком, состоянии внутреннего контроля и другие положения, определяемые федеральными законами и настоящим Уставом.

15.12. Аудиторское заключение направляется в Банк России в трехмесячный срок со дня представления в Банк России годовых отчетов Банка.

16. ХРАНЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ БАНКА.

ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ УЧАСТНИКАМ БАНКА И ИНЫМ ЛИЦАМ

16.1 Организацию документооборота в Банке осуществляет Председатель правления.

16.2. По месту своего нахождения Банк хранит следующие документы:

- договор об учреждении Банка, решение об учреждении Банка, устав Банка, а также внесенные в устав Банка и зарегистрированные в установленном порядке изменения;

- протокол общего собрания учредителей Банка, содержащий решение о создании Банка и об утверждении денежной оценки неденежных вкладов в уставный капитал, а также иные решения, связанные с созданием Банка;

- документ, подтверждающий государственную регистрацию Банка;

- документы, подтверждающие права Банка на имущество, находящееся на его балансе;

- протоколы общих собраний участников, Ревизионной комиссии (Ревизора), аудитора, государственных и муниципальных органов финансового контроля;

- внутренние документы;

- положения о филиалах и представительствах;

- документы, связанные с эмиссией облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг;

- заключения аудитора, государственных и муниципальных органов финансового контроля;

- списки аффилированных лиц Банка;

- документы, подтверждающие наличие лицензий на осуществление банковских операций;

- иные документы, в том числе бухгалтерские, предусмотренные федеральными законами и иными правовыми актами Российской Федерации, указаниями Банка России, Уставом Банка, внутренними документами, решениями общего собрания участников, Совета директоров и исполнительных органов.

16.3. Банк обязан обеспечивать участникам Банка доступ к имеющимся у него судебным актам по спору, связанному с созданием Банка, управлением им или участием в нем, в том числе определениям о возбуждении арбитражным судом производства по делу и принятии искового заявления или заявления, об изменении основания или предмета ранее заявленного иска.

16.4. Банк по требованию участника Банка обязан обеспечить ему доступ к документам, предусмотренным п. п. 16.2 и 16.3.

В течение трех дней со дня предъявления соответствующего требования участником Банка указанные документы должны быть предоставлены Банком для ознакомления в помещении исполнительного органа Банка. Банк по требованию участника Банка обязан предоставить ему копии указанных документов. Плата, взимаемая Банком за предоставление таких копий, не может превышать затраты на их изготовление.

16.5. Документы постоянного хранения, имеющие научно-историческое значение, передаются на государственное хранение в государственные архивные учреждения. Передача и упорядочение документов осуществляется за счет средств Банка в соответствии с требованиями архивных органов.

16.6. Банк обязан по требованию физического лица или юридического лица предоставить ему копию лицензии на осуществление банковских операций, копии иных выданных ему разрешений (лицензий), если необходимость получения указанных документов предусмотрена федеральными законами, а также ежемесячные бухгалтерские балансы за текущий год.

16.7. Банк обязан раскрывать информацию о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами (в целом по Банку без раскрытия информации по отдельным физическим лицам) и информацию о задолженности Банка по вкладам физических лиц. Порядок раскрытия такой информации устанавливается Банком России.

ГЛАВА 17. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА

17.1. Ликвидация или реорганизация Банка осуществляется в соответствии с федеральными законами. Сведения и документы, необходимые для осуществления государственной регистрации Банка в связи с его ликвидацией и государственной регистрации Банка, создаваемого путем реорганизации, представляются в Банк России. Перечень указанных сведений и документов, а также порядок их представления определяется Банком России.

17.2. Реорганизация Банка может быть осуществлена в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и преобразования.

17.3. Реорганизация Банка осуществляется в порядке, установленном законодательством РФ с учетом особенностей, предусмотренных ФЗ "О банках и банковской деятельности" и настоящим уставом.

Письменное уведомление о начале процедуры реорганизации кредитной организации с приложением решения о реорганизации кредитной организации направляется кредитной организацией в Банк России в течение трех рабочих дней после даты принятия указанного решения.

17.4. Не позднее 30 дней с даты принятия решения о реорганизации Банка в форме слияния, присоединения и преобразования Банк обязан разместить информацию об этом на своем сайте в сети Интернет и уведомить о данном решении своих кредиторов одним из следующих способов:

- путем направления каждому кредитору письменного уведомления (почтовым отправлением с уведомлением о вручении) и опубликования в печатном издании, предназначенном для опубликования сведений о государственной регистрации юридических лиц, сообщения о принятом решении;

- путем опубликования сообщения о принятом решении в печатном издании, предназначенном для опубликования сведений о государственной регистрации юридических лиц, а также в одном из печатных изданий, предназначенных для опубликования нормативных правовых актов органов государственной власти субъекта Российской Федерации, на территории которого расположен филиал (филиалы) Банка.

17.5. Порядок уведомления кредиторов о принятом решении о реорганизации Банка определяется Общим собранием участников и доводится до сведения кредиторов путем размещения соответствующей информации в местах, доступных для них в Банке и во всех его подразделениях. Банк обязан по требованию заинтересованного лица предоставить ему копию указанного решения.

17.6. Банк с даты принятия решения о реорганизации и до даты ее завершения обязан раскрывать информацию о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность Банка, путем ее опубликования в печатном издании, указанном в сообщении Банка о принятом решении о реорганизации. Такое опубликование осуществляется в срок, не превышающий пяти дней с момента наступления указанных фактов (событий, действий).

Банк обязан разместить информацию о существенных фактах (событиях, действиях) также на своем сайте в сети Интернет в срок, не превышающий трех дней с момента наступления указанных фактов (событий, действий).

17.7. Банк может быть реорганизован по требованию Банка России в случаях, предусмотренных федеральными законами, в установленном законом порядке.

17.8. Ликвидация Банка может быть осуществлена добровольно на основании решения Общего собрания участников или по решению суда в установленном законодательством порядке (в том числе по инициативе Банка России).

17.9. Ликвидация влечет за собой прекращение деятельности Банка без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства.

17.10. Государственная регистрация Банка в связи с его ликвидацией осуществляется в течение 45 рабочих дней со дня представления в Банк России всех оформленных в установленном порядке документов.

17.11. В случае прекращения деятельности Банка на основании решения его учредителей (участников) Банк России по ходатайству Банка принимает решение об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций. Порядок представления Банком указанного ходатайства регулируется нормативными актами Банка России.

17.12. Если после принятия решения учредителями (участниками) Банка о его ликвидации Банк России на основании ст. 20 ФЗ "О банках и банковской деятельности" принимает решение об отзыве у Банка лицензии на осуществление банковских операций, решение учредителей (участников) Банка о его ликвидации и иные связанные с ним решения учредителей (участников) Банка или решения назначенной учредителями (участниками) Банка ликвидационной комиссии (ликвидатора) утрачивают юридическую силу.

Банк в таком случае подлежит ликвидации в порядке, предусмотренном для ликвидации кредитной организации по инициативе Банка России.

В случае аннулирования или отзыва лицензии на осуществление банковских операций Банк в течение 15 дней со дня принятия такого решения возвращает указанную лицензию в Банк России.

Учредители (участники) Банка, принявшие решение о его ликвидации, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) в соответствии со ст. 23.2 ФЗ "О банках и банковской деятельности".

17.13. Ликвидационная комиссия:

- публикует в соответствующем органе печати сообщение о ликвидации Банка, порядке и сроках для предъявления требований его кредиторами;

- принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также в письменной форме уведомляет кредиторов о ликвидации Банка.

По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого Банка, предъявленных кредиторами требованиях, а также результатах их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс утверждается Общим собранием участников по согласованию с Банком России.

Примечание: Указанный срок не может быть менее двух месяцев со дня публикации сообщения.

Выплаты кредиторам денежных сумм в процессе ликвидации Банка производятся ликвидационной комиссией в порядке очередности, предусмотренной ст. 50.36 ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". Выплаты кредиторам осуществляются в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов пятой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца с даты утверждения промежуточного ликвидационного баланса.

После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет ликвидационный баланс, который утверждается Общим собранием участников по согласованию с Банком России.

Оставшееся после завершения расчетов с кредиторами имущество ликвидируемого Банка распределяется ликвидационной комиссией между участниками в установленном порядке.

17.5. Ликвидация считается завершенной, а Банк прекратившим существование с момента внесения Центральным банком Российской Федерации соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц.

--------------------------------

О требованиях к уставу банка, созданного в форме общества с ограниченной ответственностью, см. п. 3 ст. 89 Гражданского кодекса РФ, ст. 12 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью", ст. 10 ФЗ "О банках и банковской деятельности".